Unser AML und Verifizierungsverfahren

Wir betreiben Mybet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/247/2013 der Malta Gaming Authority und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML-Politik

Geldwäsche und die Finanzierung von Kriminalität sind für uns keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Bedrohungen, denen wir mit einem dokumentierten Risikomanagement begegnen. Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas sowie den entsprechenden EU-Richtlinien, die regelmäßige Schulungen unserer Mitarbeiter, eine benannte Geldwäschebeauftragte und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit vorschreiben.

Wir schreiben keine Verdachtsfälle öffentlich aus. Wird eine Transaktion oder ein Spielverhalten als auffällig eingestuft, prüfen wir den Sachverhalt intern, eskalieren ihn an die Geldwäschebeauftragte und melden bestätigte Verdachtsmomente fristgerecht an die zuständige Behörde. Von diesen gesetzlichen Meldungen erfahren Sie als Spieler nichts, da uns ein Meldeverbot untersagt, Sie vorab zu informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir stufen jeden Account nach Risikokriterien ein. Die Basisprüfung beginnt bereits bei der Registrierung, die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder bestimmten Kombinationen von Zahlungsmitteln verifizieren wir auch früher.

• Registrierung: Abgleich Ihres Namens, Geburtsdatums und Ihrer Adresse mit Stammdatenbanken sowie Prüfung der Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Lichtbildausweis und Adressnachweis
• Erhöhte Beträge: vertiefte Prüfung ab Erreichen individueller Schwellenwerte, spätestens wenn kumulierte Einzahlungen auffällig werden
• Veränderungen: erneute Prüfung bei neuen Zahlungsmitteln, Namensänderungen oder geänderten Adressdaten

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern sie von einer Behörde ausgestellt, gültig und auf allen vier Ecken vollständig abgelichtet sind. Der Adressnachweis kann über eine aktuelle Stromrechnung, einen Meldezettel oder einen Kontoauszug erfolgen, der nicht älter als drei Monate ist und Ihren Namen samt Wohnadresse zeigt. Zum Nachweis der Zahlungsmethode genügt ein Foto der verwendeten Karte, bei dem wir nur die letzten vier Ziffern und Ihren Namen sehen müssen, oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Wir haben den Ablauf bewusst schlank gehalten, damit die Prüfung für Sie nachvollziehbar bleibt. Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch; ein Upload per E-Mail ist aus Sicherheitsgründen nicht vorgesehen.

• 1. Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen und Dokumentenart auswählen
• 2. Dateien in lesbarem JPEG-, PNG- oder PDF-Format hochladen (maximal 10 MB pro Datei)
• 3. Automatische Vorprüfung der Vollständigkeit innerhalb weniger Minuten
• 4. Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• 5. Statusmeldung im Konto sowie per E-Mail, im Regelfall mit konkreten Nachforderungen, falls etwas fehlt

Schutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern innerhalb der EU gespeichert und ausschließlich für Zwecke der Identitätsprüfung, der Auszahlungsfreigabe und gesetzlicher Aufbewahrungspflichten verwendet. Der Zugriff ist auf wenige autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung beschränkt und wird protokolliert. Wir geben Ihre Ausweisdokumente niemals an Dritte weiter, außer ein Gesetz verpflichtet uns dazu.

Warum wir nach der Mittelquelle fragen

Bei höheren Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die ab bestimmten Schwellenwerten greift und uns zwingt, den wirtschaftlichen Hintergrund der Gelder nachzuvollziehen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbaren Zuflüssen, Nachweise aus Vermietung, Dividendenausschüttungen oder Erbschaften. Bereits eine dieser Belegen reicht in der Regel aus, sofern der Zusammenhang zwischen dokumentiertem Einkommen und den Einzahlungsbeträgen plausibel ist. Können wir die Plausibilität nicht herstellen, setzen wir uns vor einer Entscheidung mit Ihnen in Verbindung, um Missverständnisse auszuräumen.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Monitoring und Auszahlungsregeln

Jede Zahlungsbewegung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen auf auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Wechsel zwischen ungewöhnlich vielen Zahlungsmitteln. Auffälligkeiten führen zu einer manuellen Einzelprüfung, nicht automatisch zur Sperrung.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel bevorzugt auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde. Hat eine Karte ein Ablaufdatum überschritten oder wurde ein Konto geschlossen, finden wir gemeinsam mit Ihnen eine Alternative. Wichtig für die Planung: Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, das Limit bei 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Gebühren berechnen wir für keine dieser Auszahlungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder senden Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, schränken wir den Account gestuft ein: Auszahlungen werden ausgesetzt, neue Einzahlungen blockiert und Bonusangebote deaktiviert, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stimmen vorgelegte Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, erlischt die Lizenzvereinbarung in Einzelfällen ganz, und der Account wird geschlossen. Ihr eingezahltes Restguthaben zahlen wir unter der Voraussetzung aus, dass die Identität letztlich nachgewiesen wird und das Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft stammt. Gegen jede Entscheidung können Sie sich mit Belegen an unseren Support wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist; komplexe Fälle eskalieren wir an die Beschwerdestelle der Malta Gaming Authority.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdaten

Die Malta Gaming Authority verpflichtet uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung aufzubewahren, bei laufenden Ermittlungen auch länger. Diese Frist ist kein Ermessensspielraum, sondern Gesetz. Nach Ablauf löschen wir sämtliche Dokumente datenschutzkonform nach DSGVO, sofern keine anderen Rechtsvorschriften eine längere Speicherung verlangen.

Mit der Registrierung bei Mybet Casino willigen Sie in diese Aufbewahrung ein. Eine vollständige Übersicht aller gespeicherten Daten, Kopien Ihrer Dokumente sowie Auskünfte über Verarbeitungszwecke erhalten Sie jederzeit über eine Anfrage an [email protected], die wir innerhalb eines Monats beantworten.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Basisprüfung läuft bei der Registrierung automatisch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, können sie aber bei erhöhten Einzahlungsbeträgen auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Mybet Casino?

Die automatische Vorprüfung dauert wenige Minuten, die manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team in der Regel 24 bis 48 Stunden. Vollständige und lesbare Dokumente beschleunigen den Prozess deutlich.

Warum werde ich nach einem Nachweis meiner Mittelquelle gefragt?

Ab bestimmten Einzahlungsschwellen oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid oder ein Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen genügt meist.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich zahlen wir nach der Same-Methode-Regel auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Ist dieses nicht mehr verfügbar, finden wir gemeinsam eine legale Alternative.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Innerhalb von 30 Tagen nach Anforderung müssen die Unterlagen vorliegen, sonst setzen wir Auszahlungen aus und blockieren Einzahlungen. Bleibt die Verifizierung dauerhaft aus, schließen wir den Account und zahlen ein nachweisbar legales Restguthaben aus.